Pasar Obligasi Indonesia kembali mencuri perhatian karena makro solid dan bisa menjadi peluang cuan yang stabil untuk Anda.
Obligasi ORI jadi pilihan menarik saat suku bunga berpotensi turun global dan domestik.
Imbal hasil kompetitif dan kebijakan terukur memberi ruang aman mengelola portofolio jangka menengah bagi Anda.
Dengan strategi tepat, Anda bisa menjaga stabilitas sambil memaksimalkan peluang di tengah volatilitas pasar domestik.
Penggerak Makro Obligasi di Indonesia
Obligasi Ori sering dipengaruhi dinamika domestik dan global dengan beberapa faktor penggerak yang mempengaruhi pergerakan ini.
Adapun penggerak makro Obligasi di Indonesia diantaranya adalah sebagai berikut:
1. Kebijakan Moneter Global
Perubahan suku bunga The Fed memengaruhi arus modal global ke pasar Obligasi Indonesia.
Kenaikan suku bunga AS biasanya memicu penjualan Obligasi negara berkembang, termasuk Indonesia.
Sebaliknya, ekspektasi penurunan suku bunga global mendorong minat beli Obligasi jangka menengah.
Memantau keputusan moneter global penting untuk menyesuaikan strategi investasi Obligasi Anda.
2. Inflasi dan Stabilitas Rupiah
Tingkat inflasi domestik memengaruhi ekspektasi return karena investor ingin melindungi daya beli.
Nilai tukar Rupiah yang stabil membuat Obligasi Indonesia lebih menarik bagi investor asing.
Cadangan devisa yang kuat meningkatkan kepercayaan pasar terhadap risiko ekonomi domestik.
Kombinasi inflasi terkendali dan rupiah stabil menciptakan kondisi Obligasi lebih aman untuk portofolio.
3. Pertumbuhan Ekonomi Negara
Kinerja ekonomi tercermin dari pengelolaan fiskal dan keberlanjutan APBN pemerintah.
Defisit anggaran yang terkendali mengurangi tekanan penerbitan Obligasi baru berlebihan.
Pertumbuhan ekonomi yang sehat memperkuat profil risiko Indonesia di mata investor global.
Likuiditas pasar yang baik membuat transaksi lebih efisien dan risiko lebih rendah bagi investor.
Bagaimana Dinamika Imbal Hasil Obligasi di Indonesia?
Dinamika imbal hasil Obligasi di Indonesia sangat dipengaruhi oleh kondisi domestik dan global secara bersamaan.
Per Desember 2025, yield Obligasi pemerintah tenor 10 tahun tercatat 6,12%, turun dari 7,00% pada Januari 2025.
Penurunan yield sebesar 0,88% sepanjang tahun ini menunjukkan kenaikan harga Obligasi dan potensi capital gain bagi investor.
BI-Rate telah diturunkan menjadi 4,75% pada September 2025, mendorong permintaan Obligasi dan menekan imbal hasil.
Selain itu, ekspektasi penurunan Fed Rate dan arus modal asing juga menekan yield ke bawah sepanjang 2025.
Meski demikian, pasar Obligasi Indonesia tetap tangguh berkat fundamental domestik yang kuat dan dukungan permintaan investor lokal.
Strategi Implikasi untuk Stabilitas Portofolio Investasi
Menjaga portofolio tetap stabil butuh strategi tepat supaya Anda bisa lebih percaya diri menghadapi perubahan pasar.
Dengan langkah yang cermat, instrumen seperti Obligasi Ori dapat menjadi fondasi kuat untuk menjaga kestabilan investasi jangka panjang.
1. Diversifikasi Portofolio
Menyebar investasi ke berbagai jenis aset membantu Anda mengurangi risiko kerugian besar dari fluktuasi pasar.
Gabungkan saham, Obligasi, dan instrumen lain agar kinerja buruk satu aset bisa tertutupi oleh aset lain.
Pertimbangkan juga sektor dan wilayah berbeda untuk menjaga portofolio lebih seimbang dan fleksibel.
Diversifikasi yang tepat membuat portofolio Anda tetap tangguh meski pasar mengalami gejolak sesaat.
2. Mempertimbangkan Alokasi Obligasi
Alokasikan Obligasi Ori sesuai tujuan keuangan dan profil risiko agar portofolio tetap stabil dan seimbang.
Investor muda dengan horizon panjang dapat menempatkan lebih banyak saham, sedangkan Obligasi cocok untuk profil konservatif.
Rasio saham dan Obligasi harus mencerminkan toleransi risiko, agar portofolio tidak terlalu agresif atau terlalu aman.
Pendekatan ini membantu Anda memaksimalkan return sekaligus menjaga kestabilan investasi dalam jangka panjang.
3. Selektif dalam Memilih Obligasi Korporasi
Pilih Obligasi korporasi dengan fundamental kuat agar risiko gagal bayar dan volatilitas bisa diminimalkan.
Periksa rating kredit, kinerja keuangan, dan prospek perusahaan sebelum menempatkan dana Anda.
Obligasi yang likuid memungkinkan Anda menjualnya kapan diperlukan tanpa kehilangan nilai besar.
Kombinasi Obligasi berkualitas dan pemantauan rutin menjaga portofolio tetap sehat dan tangguh di semua kondisi.
4. Waspada Terhadap Risiko Investasi
Selalu evaluasi risiko pasar, suku bunga, dan likuiditas untuk melindungi nilai portofolio Anda.
Memahami risiko Obligasi Ori penting agar Anda bisa mengantisipasi fluktuasi harga yang tajam.
Siapkan cadangan kas memadai supaya tidak perlu menjual aset di saat pasar sedang turun.
Dengan manajemen risiko disiplin, portofolio akan tetap aman dan strategi investasi Anda bisa berjalan konsisten.
Temukan Peluang Obligasi Ori Paling Menguntungkan Hanya di DBS Treasures!
Obligasi Ori tetap menjadi instrumen andalan untuk menambah stabilitas dan potensi imbal hasil portofolio Anda.
Ada banyak keuntungan yang bisa Anda dapatkan dengan menggunakan instrumen investasi Obligasi di DBS Treasures, di antaranya:
- Kupon Reguler: Memberikan pendapatan rutin yang dibayarkan berkala selama masa investasi oleh penerbit Obligasi.
- Potensi Capital Gain: Beberapa Obligasi bisa dijual sebelum jatuh tempo untuk meraih keuntungan dari kenaikan harganya.
- Kupon Kompetitif: Tingkat kupon ditawarkan lebih tinggi dibanding bunga Deposito berjangka, memberi nilai tambah bagi investor.
- Tidak Ada Biaya Tambahan: Hanya terdapat selisih harga beli dan jual (bid-offer) tanpa biaya tersembunyi.
- Transaksi 24/7: Ragam produk Obligasi dapat diperjualbelikan kapan saja melalui Aplikasi DBS digibank.
- Kemudahan Transaksi: Beli, jual, switching, atau registrasi SID (Single Investor Identification) lebih mudah, termasuk akses Reksadana berbagai kategori dan fund house.
Anda juga bisa mendapatkan kesempatan untuk didukung analisis pasar terkurasi dari tim ahli finansial yang akan mengomunikasikannya.
Meraih peluang terkini yang sudah disesuaikan dengan profil risiko dan kebutuhan portofolio Anda, dimotori Artificial Intelligence/Machine Learning (AI-ML).
Insight tersebut dilengkapi solusi terkurasi terkait investasi (Grow) dan asuransi (Protect), sehingga Anda dapat cepat dan yakin berinvestasi melalui media sesuai preferensi.
Segera maksimalkan peluang stabilitas dan cuan portofolio Anda dengan berinvestasi Obligasi Ori di perbankan prioritas DBS Treasures sekarang juga!